Tidigare har han haft följande befattningar: Managing Director på amerikanska MFO Guggenheim, Advisor och Chief Investment Officer på Invercaixa, Senior Portfolio Manager på B. Santander och Equity Research för Deutsche Bank.

Han började sin yrkeskarriär på Bestinver S.V.B.

Författare till böckerna: The Art of Investing (2023) och Family Wealth Management (2013).

Han är medlem i CFA Institute (USA), CFA Spain och CAIA Association. 

Professor sedan 2001 i specialiserade program och utbildningar inom investment management för familjer, family offices, institutioner etc. Talare vid program och konferenser om private banking, asset management etc. och författare till ett stort antal artiklar om family wealth management. Sedan 2009 leder han IEB:s Private Wealth Management Programme.

Examen Suma Cum Laude i Business and Finance från Tampa University, USA.

Han har genomgått flera specialiserade program vid amerikanska och europeiska universitet.

Han delar med sig av sin omfattande erfarenhet från mer än 20 år inom förmögenhetsförvaltning, med rådgivning till grundare, entreprenörer, familjeföretag, private equity-partners och förmögna familjer, samt ingår i koncernens ledningsgrupp. Han är också styrelseledamot i flera familjekontor och familjeföretag.

Han utvecklade sin tidigare yrkeskarriär som managing partner på Family Office Solutions och Gestiohna Asesores Financieros. Han är grundare av det filantropiska projektet Philideas, som sammanför flera familjer i ett internationellt filantropiskt projekt med ett gemensamt syfte. Han är medlem i YPO (Young Presidents Organization) sedan 2017. Dessutom har han grundat flera startups (Blue Nilak, Arbco m.fl.) och investerat i ett stort antal företag.

Han har varit biträdande chef för IEB:s Private Wealth Management Programme sedan det inrättades 2009. Han är en återkommande talare vid forum och konferenser om familjeförmögenhetsförvaltning, finansiell tillgångsförvaltning, familjestyrning och bästa praxis på familjekontor, samt i skräddarsydda program för familjer om familjesammanhållning, investeringar och förmögenhetsförvaltning.

Han har en examen i Business Administration and Management från Universidad Carlos III de Madrid (tvåspråkig grupp), en European Financial Advisor från European Financial Planning Association (EFPA) och en Master's Degree i Stock Exchange and Financial Markets från IEB.

Han har genomgått Executive Programmes i Private Wealth Management vid IEB, Family Governance vid Wharton School och Leading Professional Service Firms vid Harvard. Han har också certifikat i Family Business Advising (CFBA) och Family Wealth Advising (CFWA) från Family Firm Institute (FFI) i Boston (USA) samt ett Advisor-program vid ISDI.

År 2000 utsågs han till General Manager för Private Banking på Banco Espirito. Efter två år inledde han en ny fas i Banca March, som Director of Private Banking och medlem av ledningsgruppen. Därefter var han direktör för Grupo EDM. År 2012 grundade han Áureo Wealth Advice EAFI S.L. som i november 2016 blev en del av Wealth Solutions.

Han är styrelseledamot och medlem av Advisory Board i flera familjeägda företag och institutioner.

Som föreläsare undervisar han på Master's Degree in Banking and Financial Regulation vid University of Navarra, på Master's Degree in Banking and Finance vid Centro de Estudios Garrigues och är medlem av International Advisory Board för MSc in International Trade and Global Finance vid Schiller University. Han är föreläsare vid olika akademiska institutioner och författare till flera artiklar om finansiella ämnen.

Bachelor in Business Administration, Graduate in Financial Markets från New York University och i Financial Management från Sloan School of Management vid M.I.T., Master in Public Finance and Tax Law från Centro de Estudios Financieros y Tributarios, PADE (Senior Management Programme) från IESE och Diploma in Boards of Directors från IESE och IC-A. På det yrkesmässiga området har han en avancerad examen i förmögenhetsförvaltning från Fundación de Estudios Financieros, en CESGA (Certified ESG Analyst) från EFFAS (European Federation of Financial Analyst Societes) och ett diplom i skatteoptimering av förmögenhet och investeringar från School of Legal Practice vid Complutense University of Madrid.

Han är styrelseledamot i Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero och ledamot av organisations- och medlemskommittén i Spanish Institute of Financial Analysts.

Lång karriär som CFO och HR-direktör för Wealth Solutions-koncernen och ingår i dess ledningsgrupp.

Tidigare var hon CFO på Sogeti España S.L., där hon också ledde kvalitetsområdet (ISO 9001-, 14001- och 27001-certifieringar). Under denna period ledde hon förhandlingarna om en företagssammanslagning och implementerade jämställdhetsplanen.

Mellan 2007 och 2014 utvecklade hon sin karriär inom Deloittes BPO-område, där hon arbetade med finans och management control för multinationella kunder. Dessutom var hon chef för avdelningen för intern skatt och deltog som utbildare i redovisnings- och skattefrågor.

Hon har en examen i ekonomi från Universidad Cristóbal Colón (Mexiko), en masterexamen i skatterådgivning från Colegio de Economistas de Asturias och har genomgått Management Development Programme (PDD) vid IESE (årskurs 2018).

Chef inom finanssektorn med inriktning på juridik, regelefterlevnad och riskhantering samt gedigen erfarenhet av bolagsstyrning och teamledarskap.

Han är för närvarande Legal and Compliance Director på Wealth Solutions och Finletic samt Secretary to the Group Board, där han övervakar regel- och riskkontroll, det interna rapporteringssystemet och är chef för Customer Service (SAC).

Tidigare var hon chef för den juridiska avdelningen på Financiera Española de Crédito a Distancia EFC, S.A. (varumärkena Findirect och Frakmenta) och för den relaterade byrån för betalningsskydd och livförsäkring. Han ledde området Legal and Compliance inom viktiga områden som konsumentkrediter, avtal, betalningsmedel, dataskydd, förebyggande av penningtvätt samt värdepapperisering och försäljning av tillgångar. Han var medlem i Legal and Consumer Finance Committee i National Association of Financial Credit Establishments (ASNEF).

Han började sin yrkesbana på Bank of Spain och arbetade därefter som Legal Counsel på 4Finance Financial Services Spain, ett ledande spanskt företag inom mikrolånesektorn, där han arbetade med olika områden inom Legal och Compliance.

Han har en juristexamen från Universidad Autónoma de Madrid, en masterexamen i Corporate Legal Consultancy från Universidad Carlos III de Madrid och CESCOM- och IFCA-certifieringarna Expert in Compliance (2020).

År 2024 började han på Finletic, först som Lead PHP Engineer och från maj 2025 som CTO, där han ledde ingenjörsteamet och företagets teknikstrategi med fokus på säkerhet, skalbarhet och operativ effektivitet.

År 2023 började han på Teladoc Health som Tech Lead, där han deltog i utvecklingen av digitala hälsoprodukter. År 2019 började han på Drinks&Co, först som PHP Architect och senare som Head Architect. Där driver han den tekniska omvandlingen av plattformen och definierar den tekniska färdplanen på medellång sikt, leder ett tvärvetenskapligt team på 35 personer och moderniseringsprojekt för infrastruktur och arkitektur.

2014 gick han med i Holaluz team som Lead Developer PHP, där han ledde det tekniska teamet under de första åren av företagets tillväxt och även tog på sig samordnings- och ledningsfunktioner för tekniska projekt. Han inledde sin karriär 2010 på Sony Spain som webbutvecklare.

Han har en examen i datateknik från Universitat Autònoma de Barcelona (2002-2010). År 2020 samarbetar han som professor vid La Salle BCN inom Master in Digital Transformation Technologies och bidrar med sin erfarenhet av tekniskt ledarskap och innovation i molnmiljöer och 2022 inom Master in Digital Product Management som professor i mobil- och webbutveckling.

Han började på Wealth Solutions i april 2018.

Sedan 1999 och under 19 år har hon varit chef för Private Banking, först på Banco Urquijo och sedan på Banco Sabadell (SabadellUrquijo Banca Privada), där hon har ansvarat för omfattande rådgivning och förvaltning av stora familjeförmögenheter.

Hon började sin yrkeskarriär 1993 som juridisk rådgivare och skatterådgivare på två advokatbyråer i Barcelona och under några månader på en fastighetsutvecklares ekonomiavdelning. 

Hon har en juristexamen från Central University of Barcelona. Diplom från Abad Oliba University College. Interuniversity Master's Degree in Business Administration and Management (M.B.A) från Autonomous University of Barcelona, University of Barcelona och Polytechnic University of Catalonia. Kvalificerad försäkringsmedlare. Specialkurs för företagsledare och skatteexperter Abad Oliba University College. Administrativ chef.

År 2012 grundade han Iceta Private Wealth Solutions EAF S.L. och efter att i åtta år ha utvecklat verksamheten med rådgivning till privatkunder, yrkesverksamma och institutioner integrerade han 2020 sitt företag och team i Wealth Solutions och blev Managing Partner.

År 2009 tog han över ledningen och konsolideringen av UBS regionala verksamhet i Spanien, som omfattade kontor i A Coruña, Bilbao, Zaragoza, Barcelona, Valencia (Levante-Baleares) och Sevilla. Han innehade även befattningarna som Managing Director, Deputy Managing Director och medlem av Executive Committee.

År 2000 började han på Banco Sabadell som chef för Retail Banking och två år senare började han på UBS Bank i Spanien, först som teamledare och från 2003 till 2009 som chef för Madridkontoret, som var den viktigaste referenspunkten för UBS i Spanien. Under dessa år hade han en viktig ledningsroll med ansvar för mer än 60 personer, både banktjänstemän och kommersiell stödpersonal, och bidrog till tillväxten av UBS verksamhet i Spanien.

Han började sin yrkeskarriär 1987 på Citibank Spain som finansanalytiker på aktiemarknadsavdelningen. År 1991 började han på Barclays Group tills han kom till Sabadell år 2000.

År 2022 tog han över General Management för kapitalförvaltningsbolaget PUNTA NA. Från detta Family Office ledde han planeringen, utvecklingen och styrningen av familjegruppens långsiktiga förmögenhetsinvesteringar och deltog direkt i beslutsfattandet om investeringar i flera jurisdiktioner tillsammans med de team som ingår i familjegruppen. Han hade också ett nära samarbete med familjens bolagsstyrningsorgan och samordnade investeringspolicyn under hög sekretess och tillit, med fokus på generationsväxling, förmögenhetsbevarande och successionsplanering. Dessa funktioner utvecklades genom djupgående investeringsanalyser och förmågan att översätta familjens mål till omfattande förmögenhetsförvaltningsbeslut.

År 2016 började han på modeföretaget MANGO, där han hade befattningen Head of Legal.

Han inledde sin yrkeskarriär 1998 som advokat på Garrigues kontor i Barcelona. Han utvecklade därefter sin yrkeskarriär på FONT ASESORES och som delägare på ARCO ABOGADOS, där han var en del av handelsavdelningen.

Han har en juristexamen från University of Lleida, en magisterexamen i affärsjuridik från ISDE Barcelona, en magisterexamen i fastighetsrätt från Pompeu Fabra University, en PDG från IESE och har genomgått Wealth Management Programme vid IEB i Madrid.

Sedan 2013 arbetar han på Iceta Wealth Solutions EAFI, S.L. som Senior Client Advisor och ger oberoende förmögenhetsrådgivning till privatkunder, yrkesverksamma och institutioner.

År 2004 började han på UBS Bank och 2007 blev han Client Advisor på samma enhet, där han utförde uppgifter inom Wealth Management: rådgivning, förvaltning av kundportföljer och samarbete i utvecklingen av projekt för implementering av nya finansiella regler.

År 1995 tillträdde hon sin första tjänst som rådgivare i finansiella produkter på La Caixa och ett år senare började hon sin karriär inom Private Banking. De första sex åren tillbringade hon på Credit Suisse som kreditspecialist på avdelningen för kreditriskhantering.

Under 2020 ansluter sig Iceta Wealth Solutions EAFI, S.L. till Wealth Solutions och blir en del av dess team.

Hon har en examen i Business and Economics från C.E.U. Hon har en Higher Course in Banking Management and Financial Markets från Cardenal Cisneros University, ett Wealth Management Diploma från UBS och specialiserade kurser: Portfolio Management (IEB), Taxation (Credit Suisse) och Financial Statements Analysis (Madrid Chamber of Commerce).

Han har certifikat som finansiell rådgivare och kapitalförvaltare från Spanish Institute of Financial Analysts.

Julio gick med i Wealth Solutions-teamet i juni 2022.

Sedan 2007 har han utvecklat sin karriär inom förmögenhetsrådgivning, först på Crèdit Agricole Private Banking som Senior Private Banker och därefter på Bankinter (Valencia), där han var chef för Private Banking Centre och kombinerade sin verksamhet som Senior Private Banker med ledning och styrning av ett team av professionella medarbetare på banken.

År 2006 började han på Mutuactivos (Mutua Madrileña Group) som försäljningschef för Valenciaregionen. Tidigare har han arbetat för internationella försäkringsbolag som AVIVA (London) och Allianz.

Han har en juristexamen från universitetet i Valencia, en MBA från Instituto de Empresa och är EFA-certifierad. Han har också den internationella ackrediteringen i Boards of Directors and Good Governance från Institute of Corporate Governance.

Sedan 2022 har han varit en del av Wealth Advisory-området och samarbetat med familjer och institutioner för att definiera deras globala strategi.

Tidigare arbetade han på Tressis SV, där han fokuserade på portföljförvaltning, ekonomisk analys och fondval.

Bolaget har bidragit regelbundet med finansiella resurser sedan 2011.

Han har en examen i företagsekonomi och finans från CUNEF, en masterexamen i bank och finans från AFI och är CFA- och EFPA-certifierad.

År 2019 började han som direktör på Banca Marchs Wealth Banking Expansion Team, där han ansvarar för finansiell rådgivning, förmögenhetsrådgivning och skatterådgivning till kunder från 2 miljoner euro och uppåt.

År 2015 började han på UBS Europe som chef för Private Banking i Malaga, där han tillbringade tre år inom områdena kundanskaffning, rådgivning och förmögenhetsförvaltning.

Han började sin yrkeskarriär 2005 på Morgan Stanley SGIIC på Middle Office-avdelningen. Tre år senare, 2008, började han på Credit-Suisse España-Private Banking, först på Treasury Private Banking-avdelningen i Madrid, där han utvecklade rådgivningstjänster för aktier, räntebärande värdepapper, derivat, strukturerade produkter och valuta. 2012 blev han Relationship Manager på Private Banking, där han ansvarade för kundanskaffning och rådgivning (portfölj på 150 miljoner euro).

Han har en examen i Business Administration and Management från CEU, en magisterexamen i Stock Exchange and Financial Markets från IEB och en EFA-licens (European Financial Advisor) från European Financial Planning Association (EFPA). Examen i Endowment Management från IESE (2002).

Yrkeserfarenhet

Han började sin karriär 2010 på Sony Spain som webbutvecklare. År 2014 gick han med i Holaluz-teamet som Lead Developer PHP, där han ledde det tekniska teamet under de första åren av företagets tillväxt och även tog på sig samordnings- och ledningsfunktioner för tekniska projekt.

Han studerade en dubbelexamen i matematik och programvaruteknik vid Universidad Rey Juan Carlos. Han började sin karriär med en praktikplats på INETUM, ett teknikkonsultföretag, och började senare på PwC som dataanalytiker. Ett år senare började han på Telefónica genom ett stipendium och deltog i ett projekt för att tillämpa maskininlärning och språkmodeller på spanska i samarbete med RAE.